Quem opera sem regras de risco costuma perder mais por comportamento do que por análise ruim. Gestão de risco é decidir, antes de operar, quanto você aceita perder.
Regra do percentual fixo
Uma prática comum é arriscar um percentual pequeno da banca por operação, frequentemente entre 1% e 2%. Com R$ 1.000, isso são R$ 10 a R$ 20 por entrada. Sequências de perdas acontecem, e valores pequenos evitam que uma sequência ruim acabe com tudo.
Limite diário de perda
Defina um valor máximo que aceita perder em um dia e pare ao atingi-lo. A plataforma tem uma ferramenta para isso: o limite diário de perda, que bloqueia novas operações na conta real quando atingido. Reduzir o limite vale na hora; aumentá-lo só vale depois de 24 horas, justamente para evitar decisões por impulso.
Sinais de que é hora de parar
- Aumentar o valor para tentar recuperar uma perda.
- Operar por tédio, raiva ou ansiedade.
- Usar dinheiro que faz falta nas contas do mês.
- Operar sem plano, apenas porque o mercado está se movendo.
Registre tudo
O histórico de operações da plataforma mostra entrada, saída e retorno de cada uma. Revise-o semanalmente: padrões de erro ficam evidentes quando você olha os números, e não a memória.